Juice Finance(Juice)币是什么？如何获得Juice币？

Juice Finance 是什么？

Juice Finance 是一个构建在

二层网络上的去中心化金融 (DeFi) 应用。它的核心功能是提供 跨保证金借贷，并利用 Blast 原生的重基准代币（如 ）和 Gas 费退款机制。

跨保证金借贷：允许用户使用一个抵押品池来借贷多种资产，提升资金使用效率。本教程将为你详细介绍 Juice Finance 的运作方式、核心功能与风险点，帮助你快速理解这个 DeFi 协议。

什么是点数耕种（Point Farming）？

在加密货币领域，点数耕种指通过参与平台活动（如质押、借贷、交易）来赚取平台点数。这些点数通常不能直接交易，但未来可能兑换成代币或获得空投。它是一种激励用户早期参与的机制。

什么是重基准代币？

重基准代币（如 ETH、WETH、USDB）是 Blast 网络的原生资产。持有它们会自动获得 Blast 网络的利息和 Gas 费奖励。Juice Finance 利用这些特性，为用户创造更多收益来源。

Juice Finance 的主要特点

该协议通过利用 Blast 的二层结构和原生代币，为用户提供借贷、借款和耕种的一站式体验。

借贷

通过提供

或 流动性赚取被动 APY（年化收益率）。这是被动操作，无需担心无常损失，同时还能累积 点数。

借款

抵押

或 获得高达 3 倍的杠杆资金。将借来的资金重新投资到集成的 DeFi 金库中，以进一步提高收益。

耕种金库

将借入的资产存入与

、、、 等协议合作的 JUICE 金库，最大化回报。

点数和收益耕种

用户参与平台的借贷、借款等活动，可积累 JUICE 点数、Blast 点数 和 Blast Gold 点数。使用合作伙伴金库时，还能赚取如

、 等额外点数。

直接访问其他 Blast 协议

Juice Finance 可以直接连接到

、、 等协议，简化了质押和耕种流程。

Juice Finance 功能详解

协议主要为借贷和收益耕种设计，用户分为两个核心角色：贷方和借方。

用户角色：贷方与借方

：将 或 存入流动性池，提供流动性。作为回报，获得 APY、无常损失保护以及多种点数。贷方对于维持平台流动性至关重要。

：可抵押高达 300% 的抵押品（如 WETH 或 LRT），从借贷池借入 USDB 或 WETH。借入资金用于在 Blast 生态系统中进行点数和收益耕种。

借贷池运作机制

Juice Finance 采用池系统。贷方存入

或 ，这些资产可供借方使用。借方必须超额抵押资产以确保贷方资金安全。借贷是被动的，贷方无需主动管理。

协议通过抵押机制保障贷方资金安全。借方必须先抵押资产，如

或 ，才能借出资金。如果必要，系统可以清算抵押品偿还贷方。所有借方支付的借贷费用（APR）会按比例分配给所有贷方。

平台提供两种借贷选项：

• USDB 借贷
  ：贷方存入 USDB，借方用 WETH 抵押获取 USDB 贷款。

• WETH 借贷
  ：贷方存入 WETH，借方借入 WETH 参与平台的 LRT 金库。整个过程由智能合约自动管理。

两个池的利率会根据资金利用率动态变化。利用率越高，借出风险越大，APR（年化利率）也会上升。

借款流程与风险

借款流程简单。借方抵押

，可从平台池借入 ，实现高达 3 倍杠杆。借入的 USDB 可用于各种经过验证的 Blast 生态 DeFi 协议，以追求更高回报。但借款存在清算风险，如果抵押品价值不足，借入资金和抵押品都可能受损。

借款不是被动的，用户需主动管理。创建一个“借款信用账户”（智能合约），用于接收贷款、与策略互动以及管理仓位还款。

用户根据“健康因子（Health Factor）”管理清算状态。该因子汇总抵押品、投资和信用价值，要求权益超过贷款价值的特定阈值。如果健康因子低于 125%，可能触发清算。借方需确保该值大于 125%。

金库（Vaults）策略选择

金库专为借方设计，允许他们通过 DeFi 协议杠杆化资产，优化收益和点数耕种。用户可以从一系列协议中灵活选择符合自身目标和风险承受能力的策略。目前平台上有超过 10 个金库，分为四种类型：

• 流动性池
  ：促进交易并提供流动性。

• 杠杆现货
  ：放大交易仓位，同时放大利润和损失。

• 永续流动性
  ：支持永续合约，提供持续交易机会。

• 管理池
  ：由协议主动管理，运用复杂策略优化回报。

重要风险提示：所有交易和耕种操作都在第三方协议（如

、、）上进行，Juice Finance 对这些协议没有控制权。

点数（Points）系统详解

Juice Finance 采用点数系统鼓励早期用户。贷方和借方都能根据其参与行为赚取点数。具体奖励如下：

• 供应 USDB
  ：每供应 1 USDB，每天将获得 3 Juice 点数（每秒 0.000034722 Juice 点数）。

• 供应 wETH
  ：每供应 1 wETH，每天将获得 11,550 Juice 点数（每秒 0.13368 Juice 点数）。

• 抵押 wETH
  ：每存入 1 wETH 作为抵押品，每天将获得 500 Juice 点数（每秒 0.0058 Juice 点数）。

• 借入 USDB
  ：每借入 1 USDB，每天将获得 1 Juice 点数（每秒 0.00001157 Juice 点数）。

费用（Fees）结构

协议会根据用户选择的交互和策略收取一定费用，用于积累国库，支持长期发展，并为建立未来 DAO（去中心化自治组织）做准备。

• 存款费
  ：进入策略时收取，通常为 0.5% 至 2%。

• 借贷服务费
  ：包含在 Lend APY 内的利差费，代表借方支付给贷方的费用。

• 清算费
  ：当账户被清算时，JUICE 通常对清算收益收取 5% 的费用。

• 空投费
  ：应用于与外部协议交互的策略，每个空投分配高达 10%。

JUICE 代币是什么？

是 Juice Finance 的原生代币，旨在用作协议的。未来， 将有权决定项目发展方向，例如使用部分协议费用来实施回购和销毁机制。$JUICE 正逐步演变为一种实用代币，赋予持有者质押和参与治理等权利。

• 代币名称：Juice Finance
• 代币符号：

  JUICE
• 类型：治理和实用型
• 链：

  ERC-20
  （基于 Blast L2）
• 流通供应量：171,777,778 JUICE（截至原文信息）
• 总供应量：1,000,000,000 JUICE（截至原文信息）

总结

Juice Finance 是 Blast 生态上一个专注于杠杆收益和点数耕作的 DeFi 平台。它通过跨保证金借贷、高达 3 倍的杠杆以及与顶级协议的集成金库，为贷方和借方提供丰富的收益机会。

贷方可以稳定赚取被动 APY 和点数，而借方则能通过杠杆策略放大收益。但需要时刻警惕借贷、杠杆和第三方协议带来的风险。务必谨慎使用杠杆工具，并主动管理你的仓位。